从增加获利到对冲风险,聪明的投资者都在做一件事...
海外移民2016-09-201275人阅读

海外投资,对于现在的许多中国家庭而言已经不再陌生。从中国大妈抄底黄金到土豪炒热温哥华房市......中国人的购买实力也得到了全世界的公认。

 

日前,《英国金融时报》旗下专注于新兴市场,提供高级数据驱动新闻和分析服务的分支EM Squared发布了《2016中国家庭对外投资的年度调查报告》。报告显示,尽管中国实施严格的资本管制政策,但还是有越来越多的中国投资者打算在未来两年增加离岸资产持有量,而主要目的也从增大获利转变成了对冲风险。

 

 

报告中,房地产仍是最受海外投资者欢迎的热门投资产品。但是,越来越多的中国投资者采取了多样化海外投资的形式,并不单单局限于房地产投资,更加有经验的中国投资者开始通过投资海外证券市场获取更多的回报。

 

中国越来越严格的资本管控制度没能打击中国民众对海外投资的强烈意愿。英国金融时报的调查研究结果表明:尽管在过去的一年时间里,中国政府当局不断的收紧政策,控制资本外流,但还是有56.8%的中国海外投资者表示会将更多的流动资本投资国外。

 

 

调查结果显示,调查样本中已经有82.4%的中国投资者将自己总资产中超过10%的财富投资于海外市场,中国投资者的热潮还会继续席卷全球。

 

 

1、离岸资金激增

 在中国,海外投资已经不在是富人的专利,英国金融时报将调查中的投资者分成了三类:

 

 

今年的调查中与往年不同的是:首次引入了新的样本群体;

可支配流动资金在60万-600万人民币,想要通过海外投资实现资产多样化的“大众富裕“(mass affluent)现有的海外资产占总资产比例的平均水平为25.4%。

  

另外两个调查群体是:可支配流动资金在600万-6000万人民币的“富裕人群”普遍将总资产25.9%的进行了海外投资。可支配流动资金在6000万人民币以上的“非常富有人群”平均持有总资产比例19.3%的海外投资。

 

与其说中国的资本管制制度是一个路障,不如说是一个减速路障来的贴切:超过67.6%的受访者表示虽然将人民币转移到海外进行投资更加困难,但有仍可能想办法绕过每年50000美元外汇额度的上限

 

2、海外投资的目的—获利?分散风险?

进行海外投资是对于中国经济放缓和人民币贬值的一种(风险)对冲:54.1%的受访者预期中国经济将会进一步放缓,而47.3%的受访者认为人民币兑美元汇率在过去两年贬值率已经达到8%,由于货币超发严重,人民币估值依然虚高,仍存在较大的贬值压力。由此可见,选择海外投资的最重要的原因是中国投资者普遍需要通过将投资多样化来分散风险。

 

  

随着富裕的中国人变得更加熟悉海外投资市场,固守本地投资市场的保守主义出现了下滑的迹象。被调查者对海外投资的盈利也越来越有信心,将海外投资组合的预期回报率设定为至少5%的投资者也从一年的39.2%,上升到了51.4%。

 

3、“房子=家” 海外置业为安家

对于中国的出境游和国内的投资者来说,依然是房产为王。住宅物业再次成为中国海外投资者的首选,有71.6%的受访者表示,他们在海外拥有自己的住宅物业。

 

 

近年来,对海外购置物业有自住需求的中国购房者越来越多。有58.5%的受访者表示,在海外购买财产的最重要原因是给自己的家人或是孩子在海外求学找一个居所。

   

4、房地产投资首选——美国

美国仍然是中国人购买海外房产的首选目的地,在此次调查中有28.3%的受访者选择了美国房产,其次是加拿大(22.6%)和澳大利亚(20.8%)。

 

 

此外,像泰国和马来西亚这样的新兴市场正在开始获得入门级投资者的青睐。因为新兴市场相对低廉的房产价格刺激了中国买家的购买热潮。例如在曼谷市中心的住宅物业每平方米的价格仅为上海每平方米价格的一半,而投资收益率约为4%,而上海连1%都达不到。

 

5、海外购置保险热潮持续

 

海外投资保险继续强劲增长。在购买人寿保险的投资者中有82.4 %在香港购买。许多投资者表示,他们投资海外保险是因为海外保险政策提供了更好的覆盖率和较低的保费。比如,在香港,低出生率,更长的生命周期和更好的医疗结果让当地保险公司有条件收取低于内地的保费金额。

 

6、中国海外投资热潮来袭

 

调查发现,大多数海外投资者计划在未来两年增加其海外持有资本,并保持对海外资产配置的兴趣。今年,商业地产投资也迎来了一轮飙升,预计将吸引更多来自中国的资金流入。股票,寿险计划,固定收益产品和结构化产品也很受欢迎。

 

调查还发现,中国投资者对美国的执着也将继续,有64.3%的受访者计划在未来两年投资美国,加拿大排在第二位,有 38.1%的受访者表示将投资加拿大,其中不乏准备购买加拿大房产的投资者。

 

7、海外房产投资是主流

 

调查报告指出,大部分中国人的境外投资起步于房地产。在目前拥有境外资产投资的高净值客群中遥遥领先于其他资产类别。参与调研超过半数的人都表示会考虑增持国外资产配置,房地产投资几乎是所有人的首选。因为对国外经济、政治环境相对陌生,进行海外投资的高净值人群普遍比国内更为保守,固定收益类成为仅次于房地产的第二大投资产品。

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